银联新规!POS公司直连银行或被直接清退!_搜狐财经

原出发:银联的新控制!立即将存入银行或立即还款!

奇纳河银联事情办理使服役银联业管委[2017]6号在附近的述说《银联非将存入银行报应机构的评价估量》的函

部件机构:

为枪弹和振作同意奇纳河银人际网的非将存入银行报应机构(以下略号“报应机构”)合规制度扩张银联卡事情,守夜风险,增进协助,助长开展,奇纳河银联第五届事情办理使服役(以下略号“业管委”)四分经过次会议尊敬经过了《银联非将存入银行报应机构的评价估量》(以下略号《估量》),如今发表和实行。,顾虑事项如次:

一、请持有违禁物偿还机构向支流转交办法。,机构好教育和仿真任务。。

二、勤劳使服役秘书之职近距离报应代劳事情,中间定位评价的详尽的索取、各报应机构的评价普遍的为心甘情愿的,请预备中间定位作为论据的事实与报应机构禀承,积极参与评价任务。评价皱纹中在某些成绩。,请即时反应勤劳使服役秘书之职。。

奇纳河银联业管委秘书之职2017年07月03日印发

银联非将存入银行报应机构的评价估量

第一章 总 则

第一转 为枪弹和振作同意奇纳河银人际网的非将存入银行报应机构(以下略号“报应机构”)合规制度扩张银联卡事情,守夜风险,增进协助,助长开展,特殊混合调制这种估量。

瞬间条 报应机构事情评价是指奇纳河银联事情办理使服役秘书之职(以下略号“业管委秘书之职”)机构中间定位复习功课方,禀承本估量的控制,报应机构束评价。

第三条 评价次要的

(一)成立公平次要的。理由报应机构的事情办理、市协助、评价成立知识,如风险阻止和把持,成立、公平地泄漏了报应机构的真实环境。

(二)定量与性质上的相结合的次要的。定量元素与成立知识在各运动场的听从性、协助环境等性质上的元素报应机构束评价。

瞬间章 评价机构

四分经过条 由勤劳使服役秘书之职机构的偿还代劳事情评价、围攻机构、表面专家和剩余比率顾虑法官,说明物铸模得分、举行审察和剩余比率方法举行。

第五条 评价任务每年举行一次。。中间定位财务、事情、市、在是你这么说的嘛!次要的的是你这么说的嘛!知识和环境的传达。极重要的违背报应机构、伟大风险、并购重组等,勤劳使服役秘书之职静态对准评价后果。

六年级条 每年举行评价任务先前,勤劳使服役秘书之职传授偿还的评价皱纹、评价瞄准,列出偿还机构请教的作为论据的事实清单、时期装满的折叶点和剩余比率报应机构背衬的任务。

第三章 评价瞄准

第七条 评价瞄准包孕,但不限于,监视和办理、入网运营、市协助、跨境事情、风险防控、事情普遍的和剩余比率类别。

监视办理包孕对接管机构的处分。、海量媒体数据的负面揭发、被银联宣判。

网调整包孕通信量发作兴趣、过失争议的完成、非普遍的价钱商户签到等。。

市协助包孕报应机构的审视。、背衬银联重点工程、与银联协助。

跨境事情包孕境外银联CA的受权。、经过银联国际的跨境被传送、设想等候跨界过失控制等。。

包孕清算风险办理在内的风险守夜与把持、理由传达的安全办理、风险办理承认收到、反洗黑钱办理。

事情普遍的包孕完整性和现实性的市、接纳单一事情的外包办理、适合价钱率运用、事情资产清算、容许末端的认同等。。

八号条 中间定位的评价瞄准是以接管策略性为按照的。、市范围范围每年对准一次。。

四分经过章 评价后果

第九条 总谱是100%。,勤劳使服役秘书之职理由偿还机构评价,把偿还机构陷于我、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、总社区与某人击掌问候类别。

一类机构的评分普遍的是:少于85分得分少于100分。。

瞬间类机构的评分普遍的是:比评分少70分<85分。

三类机构的评分普遍的是:比评分少60分<70分。

IV类机构的评分普遍的是:比评分少50分<60分。

五级一般的高等教育的要点普遍的是:评价得分<50分。

第十条 报应机构在该打拍子有如下健康状况经过,四分经过类立即评价:

(1)同意银人际网后,由报应机构认可的报应事情先前中止生利。

(二)在高音的收到瞄准一类违法行动[1]的正告函之日起12个月内再次发作该类违法行动并形成极重要的碰撞的。

(三)偿还机构不等候顾虑重和约的合同书。,将银联卡的传达立即发送到发卡行。。

(四)报应机构银联卡市处置、资产结算、小瘤事情外包行动,如末端的主关键的创作。

(五)伪造、更改、知识和剩余比率中名辞来废止的unionpa索取覆盖,或回绝、划手座现场反省。

第十一转 报应机构在该打拍子有如下健康状况经过,对V级的立即评价:

(1)本估量第十条所列环境,图表极重要的。

(二)被接管机构吊销营业执照。。

(三)本法有第十篇文章第三篇。、四段所列环境,而不是在死线内精馏或重现。

(四)剩余比率次要违法行动和风险事变,对银人际网和社会的负面碰撞。

第十二条 勤劳使服役秘书之职缺勤将评价后果揭示给O。

第十三条 报应机构不发布评价后果。,不向究竟哪个机构或剩余比率机构摸索剩余比率报应机构的后果,不要将评价的后果用于生意踢向。

第五章 评价后果的请求

第十四条 奇纳河银联公司因为对完税评价的后果、更新产生功劳、风险防控、企图区别服务器和背衬的知识服务器和剩余比率运动场。

第十五条 一类机构,吐艳和对准事情,使公司更灵巧地扩张协助。、市协助和知识服务器;为应验基本索取。

第十六条 二类机构,给开了杂多的事情的适当地的灵巧对准,特派范围的产生协助、市协助和知识服务器;严格完成的基本索取。

第十七条 第三类机制,实行和对准事情的比率环境;汽车、市协助,增进风险守夜和把持的请求。

第十八条 IV型机制,限度局限比率事情的采捞和对准;实行比率事情抛弃;增进风险防控索取并严厉地完成。

十九分之一条 v级机构,止付持有违禁物事情,索取抛弃银人际网的时期限度局限;。

六年级章 附 则

瞬间十条 指派和一本正经解说和惩戒的估量。

瞬间十一转 此估量从述说之日起应验。。回到搜狐,检查更多

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