银联新规!POS公司直连银行或被直接清退!_搜狐财经

原担任主角:银联的新药典!直截了当地堆或直截了当地还款!

中国1971银联事情办理佣金银联业管委[2017]6号四处走动的当播音员《银联非堆结局布局的评价方法》的函

了解内幕的人机构:

为导致和唤醒插脚中国1971银网状物化络的非堆结局机构(以下缩写“结局机构”)合规订购扩张银联卡事情,守望风险,增强兼备任务,助长开展,中国1971银联第五届事情办理佣金(以下缩写“业管委”)四的次会议评议经过了《银联非堆结局布局的评价方法》(以下缩写《方法》),如今发布和家具。,关系到事项如次:

一、请接受惩罚机构向扩大某人的兴趣转交办法。,布局好一系列相互关系的事情和背诵任务。。

二、勤劳佣金秘书近距离结局代劳事情,相互关系评价的某一事项命令、各结局机构的评价基准为图表,请预备相互关系钱与结局机构比照,积极参与评价任务。评价追逐中在某一成绩。,请即时反应勤劳佣金秘书。。

中国1971银联业管委秘书2017年07月03日印发

银联非堆结局布局的评价方法

第一章 总 则

第一件商品 为导致和唤醒插脚中国1971银网状物化络的非堆结局机构(以下缩写“结局机构”)合规订购扩张银联卡事情,守望风险,增强兼备任务,助长开展,特殊确切地阐述这种方法。

第二份食物条 结局机构事情评价是指中国1971银联事情办理佣金秘书(以下缩写“业管委秘书”)布局相互关系复审方,比照本方法的药典,结局机构悟性好的评价。

第三条 评价根本的

(一)成立公平根本的。鉴于结局机构的事情办理、街市兼备任务、评价成立履历,如风险阻止和把持,成立、公平地反照了结局机构的真实限度局限。

(二)定量与性质上的相结合的根本的。定量反应式与成立履历在各尊敬的顺度性、兼备任务限度局限等性质上的反应式结局机构悟性好的评价。

第二份食物章 评价布局

四的条 由勤劳佣金秘书布局的惩罚代劳事情评价、分子机构、表面专家和别的关系到法官,说明的铸模得分、举行审察和别的方法举行。

第五条 评价任务每年举行一次。。相互关系财务、事情、街市、在前述的根本的的前述的履历和限度局限的人。朴素的违背结局机构、显著的风险、并购重组等,勤劳佣金秘书静态修长的评价出路。

特别感应条 每年举行评价任务以前,勤劳佣金秘书敬重惩罚的评价追逐、评价对象,列出惩罚机构送交的钱清单、时期植物的节的胸部点和别的结局机构证实的任务。

第三章 评价对象

第七条 评价对象包孕,但不限于,监视和办理、入网运营、街市兼备任务、跨境事情、风险防控、事情准则和别的类别。

监视办理包孕对接管机构的处分。、海量媒体数据的负面公开、被银联公开指责。

网状物容易搬运包孕交换理解、里面的争议的家具、非基准价钱商户流露等。。

街市兼备任务包孕结局机构的余地。、证实银联重点工程、与银联兼备任务。

跨境事情包孕境外银联CA的受权。、经过银联国际的跨境被传送、设想忍受跨界里面的药典等。。

包孕清算风险办理在内的风险守望与把持、账目人的安全办理、风险办理开收据、反洗黑钱办理。

事情准则包孕完整性和现实性的买卖、接纳单一事情的外包办理、契合价钱率运用、事情资产清算、容许航空站身份证明等。。

第八个条 相互关系的评价对象是以接管策略性为依照的。、街市地面每年修长的一次。。

四的章 评价出路

第九条 记分是100%。,勤劳佣金秘书鉴于惩罚机构评价,把惩罚机构陷于我、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、总普通第五类别。

一类机构的评分基准是:少于85分得分在下面100分。。

第二份食物类机构的评分基准是:比评分少70分<85分。

三类机构的评分基准是:比评分少60分<70分。

IV类机构的评分基准是:比评分少50分<60分。

五级学院的描略图基准是:评价得分<50分。

第十条 结局机构在该和谐有随后状况经过,四的类直截了当地评价:

(1)插脚银网状物化络后,由结局机构认可的结局事情曾经中止小题大做。

(二)在第一收到反驳一类违法行动[1]的正告函之日起12个月内再次产生该类违法行动并形成朴素的压紧的。

(三)惩罚机构不忍受关系到重和约的一致。,将银联卡的人直截了当地发送到发卡行。。

(四)结局机构银联卡买卖处置、资产结算、胸部事情外包行动,如航空站主秘密密钥生产。

(五)伪造、更改、履历和别的引起来使无效的unionpa命令躲避,或回绝、横座板现场反省。

第十一件商品 结局机构在该和谐有随后状况经过,对V级的直截了当地评价:

(1)本方法第十条所列限度局限,图表朴素的。

(二)被接管机构登记营业执照。。

(三)本法有第十篇文章第三篇。、四段所列限度局限,而不是在学期内恢复正常或重现。

(四)别的次要违法行动和风险事变,对银网状物化络和社会的负面压紧。

第十二条 勤劳佣金秘书心不在焉将评价出路表演给O。

第十三条 结局机构不发布评价出路。,不向无论哪一个布局或别的机构探究别的结局机构的出路,不要将评价的出路用于生意决定。

第五章 评价出路的运用

第十四条 中国1971银联公司因为对纳税的评价的出路、引入产额开拓、风险防控、开价区别服役和证实的履历服役和别的尊敬。

第十五条 一类机构,吐艳和修长的事情,使公司更机敏地扩张兼备任务。、街市兼备任务和履历服役;为获得基本命令。

第十六条 二类机构,给开了各式各样的事情的彻底地的机敏修长的,特派领地的产额兼备任务、街市兼备任务和履历服役;严格家具的基本命令。

第十七条 第三类机制,停业和修长的事情的使分裂限度局限;汽车、街市兼备任务,繁殖风险守望和把持的需要。

第十八条 IV型机制,限度局限使分裂事情的拖网和修长的;家具使分裂事情放弃;繁殖风险防控命令并严肃地家具。

第十九的条 v级机构,结束接受事情,命令放弃银网状物化络的时期限度局限;。

特别感应章 附 则

第二份食物十条 构想出和谨慎的解说和严厉批评的方法。

第二份食物十一件商品 此方法从当播音员之日起获得。。回到搜狐,检查更多

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