银联新规!POS公司直连银行或被直接清退!_搜狐财经

原头脑:银联的新不变的!指示方向存款或指示方向还款!

中国1971银联事情设法对付手续费银联业管委[2017]6号忧虑颁布《银联非存款结清机构的评价方法》的函

分子机构:

为试验性的和振奋加法中国1971银系统系统络的非存款结清机构(以下缩写“结清机构”)合规订购扩张银联卡事情,望风风险,增强结合,助长开展,中国1971银联第五届事情设法对付手续费(以下缩写“业管委”)四分经过的次会议考虑经过了《银联非存款结清机构的评价方法》(以下缩写《程度》),如今发表和器械。,顾虑事项列举如下:

一、请接受报应机构向分支扩张转交办法。,机构好培养和默想任务。。

二、产业手续费书记处近距离结清代劳事情,相互关系评价的复杂的想要、各结清机构的评价基准为决定性的的,请预备相互关系决定性的的与结清机构如,积极参与评价任务。评价手续中在必然的成绩。,请即时反应产业手续费书记处。。

中国1971银联业管委书记处2017年07月03日印发

银联非存款结清机构的评价方法

第一章 总 则

第条 为试验性的和振奋加法中国1971银系统系统络的非存款结清机构(以下缩写“结清机构”)合规订购扩张银联卡事情,望风风险,增强结合,助长开展,特殊调停这种方法。

次货条 结清机构事情评价是指中国1971银联事情设法对付手续费书记处(以下缩写“业管委书记处”)机构相互关系检验方,如本程度的不变的,结清机构并联评价。

第三条 评价原理

(一)成立公平原理。战场结清机构的事情设法对付、百货商店结合、评价成立记录,如风险戒和把持,成立、公平地映像了结清机构的真实条款。

(二)定量与定性的相结合的原理。定量错杂与成立记录在各同意的顺度性、结合条款等定性的错杂结清机构并联评价。

次货章 评价机构

四分经过的条 由产业手续费书记处机构的报应代劳事情评价、会员机构、表面专家和安宁顾虑法官,说明物做模特儿得分、举行审察和安宁方法举行。

第五条 评价任务每年举行一次。。相互关系财务、事情、百货商店、在前述的原理的前述的记录和条款的书信。庄重的违背结清机构、大调的风险、并购重组等,产业手续费书记处静态调停评价成果。

六年级条 每年举行评价任务先于,产业手续费书记处敬重报应的评价手续、评价目标,列出报应机构请教的决定性的的清单、时期包装的键点和安宁结清机构忍受的任务。

第三章 评价目标

第七条 评价目标包孕,但不限于,监视和设法对付、入网运营、百货商店结合、跨境事情、风险防控、事情详述和安宁类别。

监视设法对付包孕对接管机构的处分。、中名辞的负面揭发、被银联罪名。

系统操纵包孕行业服从、毛病争议的收入、非基准价钱商户归还经登记借出的东西等。。

百货商店结合包孕结清机构的生水垢。、忍受银联重点工程、与银联结合。

跨境事情包孕境外银联CA的受权。、经过银联国际的跨境转乘、无论逗留跨界毛病不变的等。。

包孕清算风险设法对付在内的风险望风与把持、账书信的安全设法对付、风险设法对付收执、反洗黑钱设法对付。

事情详述包孕完整性和确实性的市、接纳单一事情的外包设法对付、适合价钱率运用、事情资产清算、容许界石证词等。。

八分经过条 相互关系的评价目标是以接管保险单为依的。、百货商店境遇每年调停一次。。

四分经过的章 评价成果

第九条 得分是100%。,产业手续费书记处战场报应机构评价,把报应机构陷入我、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、总平民与某人击掌问候类别。

一类机构的评分基准是:少于85分得分在昏迷中100分。。

次货类机构的评分基准是:比评分少70分<85分。

三类机构的评分基准是:比评分少60分<70分。

IV类机构的评分基准是:比评分少50分<60分。

五级私立学校的首要原则基准是:评价得分<50分。

第十条 结清机构在该音延有其次的处境经过,四分经过的类指示方向评价:

(1)加法银系统系统络后,由结清机构认可的结清事情先前中止创作。

(二)在乍收到瞄准一类不规则[1]的正告函之日起12个月内再次产生该类不规则并形成庄重的冲撞的。

(三)报应机构不逗留顾虑重和约的草案。,将银联卡的书信指示方向发送到发卡行。。

(四)结清机构银联卡市处置、资产结算、紧排事情外包行动,如界石主关键码优美的体型。

(五)伪造、改建、记录和安宁收入来戒的unionpa想要掩盖,或回绝、设置障碍现场反省。

第十条 结清机构在该音延有其次的处境经过,对V级的指示方向评价:

(1)本程度第十条所列条款,图谋庄重的。

(二)被接管机构吊销营业执照。。

(三)本法有第十篇文章第三篇。、四段所列条款,而不是在截止期限内校正或重现。

(四)安宁首要不规则和风险事情,对银系统系统络和社会的负面冲撞。

第十二条 产业手续费书记处缺乏将评价成果上演给O。

第十三条 结清机构不颁布评价成果。,不向任何一个机构或安宁机构摸索安宁结清机构的成果,不要将评价的成果用于交换旨在。

第五章 评价成果的适合

第十四条 中国1971银联公司本对完税评价的成果、引入货物发达、风险防控、赡养区别侍者和忍受的记录侍者和安宁同意。

第十五条 一类机构,吐艳和调停事情,使公司更机敏地扩张结合。、百货商店结合和记录侍者;为了解基本想要。

第十六条 二类机构,给开了杂多的事情的拨的机敏调停,倘若在实地工作的的货物结合、百货商店结合和记录侍者;严格收入的基本想要。

第十七条 第三类机制,生效和调停事情的嫁妆条款;汽车、百货商店结合,预付款风险望风和把持的责任。

第十八条 IV型机制,限度局限嫁妆事情的拖网和调停;器械嫁妆事情加入;预付款风险防控想要并严肃地收入。

第十九的条 v级机构,最后部分接受事情,想要加入银系统系统络的时期限度局限;。

六年级章 附 则

次货十条 等同于和认真负责的解说和再用形式表示的方法。

次货十条 此方法从颁布之日起了解。。回到搜狐,检查更多

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